주식투자 전략과 채권투자 전략

주식투자 전략과 채권투자 전략

 

Ⅰ. 주식투자 전략

 

  □ 자신에게 맞는 투자전략 수립

  □ 모의 매매를 통한 체험 : 초보투자자는 모의 매매를 위해 일정시간을 할애

                                         해야 함

  □ 분산투자 전략

    ○ 위험 분산을 위하여 적절하게 분산투자를 한다

    ○ 투자종목이 많을 경우 주가와 기업동향을 주의깊게 추적하기가 어려우므로

        지나치게 많은 종목에 투자하는 것도 바람직하지 않다

  □ 단순하고 안정적인 투자 전략

    ○ 업종별 시가 총액 1·2위 종목에 투자

    ○ 외국인 투자비중이 높은 종목에 투자

    ○ 고배당 종목에 투자

    ○ 자사주 매입을 하는 종목에 투자

    ○ 우량주 20개종목에 분산투자 매수시점의 선택이 중요

    ○ 상장기업책자 등을 활용해 기업의 가치 파악하여 투자

    ○ 저평가 종목에 투자

 

 

Ⅱ. 채권투자 전략

 

  □ 채권 매입시 주의사항

    ○ 증권사 문의 매입가능 채권과 수익률 비교

    ○ 발행기관의 안전성 확인

    ○ 주문시 종목구분을 명확히

    ○ 수익률 차이에 주의 : 매입수익률과 매도수익률의 차이를 제대로 인식

  □ 채권의 금리에 따른 투자전략

    ○ 채권은 금리가 떨어질 것으로 예상될 때 매입

    ○ 금리가 오를 것으로 예상될 때 중도매매하면 매매차익 생김

    ○ 금리예측이 어려울 경우 보유채권을 만기까지 보유시 채권시장의 금리

        변화에 상관없이 확정이자 얻음

  □ 일반적인 채권투자전략

    ○ 만기보유 : 안정적 이자수익

    ○ 본인의 투자성향과 자금용도에 따른 투자

      - 공격적 투자자 : 적극적 매매

      - 보수적 투자자 : 만기보유

    ○ 시세차익 얻을수 있는 전략 : 채권도 주식처럼 적극적인 투자가 가능하다

  □ 금리변화에 따른 채권투자전략

    ○ 금리상승기 : 단기채권 위주의 투자

    ○ 금리하락기 : 만기까지 금리가 고정되는 장기금융상품 투자

  □ 절세목적을 위한 채권투자전략

    ○ 국채매입으로 절세효과 : 세금은 표면금리에만 부과

    ○ 채권 매매시에 발행이후의 수익률 변화에 따른 매매차익에 대해서는 세금이

        부과되지 않음

    ○ 상속증여세 절감 : 고용안전증권, 증권금융채권, 중소기업진흥채권 등